التمويل الأخضر
بنك مصر
|
المنتج |
التفاصيل |
استخدامات الأموال (النفقات الرأسمالية مقابل النفقات التشغيلية) |
العملاء/ نوع المشاريع |
الشروط |
معدل الفائدة |
الرابط |
|
حلول تمويلية شاملة لدعم المصدرين |
تمويل رأس المال العامل والآلات والمعدات تمويل التوسع في رأس مال الشركات وشراء المواد الخام وقطع الغيار تمويل عمليات الاستيراد (الاعتمادات المستندية، ومستندات التحصيل)، مع مراعاة التحوط تحصيل مستندات التصدير وجميع الخدمات المصرفية القدرة على الاقتراض بضمان عقود التصدير دعم مشاركة المصدرين في المعارض العالمية من خلال تغطية نفقات الشحن والسفر والإقامة تنظيم ورش عمل مجانية لأعضاء المجلس التصديري لشرح عمليات التجارة العالمية ووثائق الشحن والوثائق المطلوبة لفتح خطابات اعتماد التصدير؛ وتوفير التدريب على تجميع الميزانيات والوثائق المطلوبة للحصول على التسهيلات. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات |
لا يوجد |
لا يوجد |
|
|
البنك الأوروبي للإنشاء والتعمير - بنك مصر - القرض الأخضر للمشروعات الصغيرة والمتوسطة الأول |
تعزيز الاستثمار المستهدف في مجال الطاقة المستدامة والتخفيف من آثار تغير المناخ، في القطاع الخاص ذي التنوع الكبير في مصر |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
القطاعات الصناعية والتجارية والنقل والزراعية |
لا يوجد |
لا يوجد |
|
|
تمويل بنك الاستثمار الأوروبي لقروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة |
من يمكنه التقدم بطلب للحصول على قرض من بنك الاستثمار الأوروبي؟ الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية التي يقل عدد موظفيها عن 250 موظفًا على أساس موحد قبل الاستثمار الشركات المتوسطة المحلية التي يقل عدد موظفيها عن 3000 موظف على أساس موحد قبل الاستثمار معظم القطاعات الاقتصادية مؤهلة مع بعض الاستثناءات القليلة، من بينها إنتاج الأسلحة والذخائر، والأسلحة، والمعدات أو البنى التحتية العسكرية أو الشرطية، والمعدات أو البنى التحتية التي تحد من الحقوق الفردية للأفراد وحريتهم، والأنشطة التي تؤدي إلى تأثير بيئي، والأنشطة التي تعتبر مثيرة للجدل أخلاقياً أو محظورة بموجب التشريعات الوطنية، والأنشطة التي تستهدف إنتاج أو بيع السلع التي تكون موضوع فعل ينتهك علامة تجارية أو مؤشر جغرافي، والقمار والأنشطة المتعلقة بالتبغ. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات- مع الاستثناءات الواردة في الوصف |
مدة القرض لا تقل عن سنتين (مدة القرض الفعلية تعتمد على العمر الاقتصادي والتقني للمشروع الممول)، ويمكن استخدامه لتمويل المشاريع الصغيرة جدًا وحتى الاستثمارات التي تصل تكلفتها القصوى إلى 50 مليون يورو. ومع ذلك، لا يمكن أن يتجاوز مساهمة بنك الاستثمار الأوروبي 25 مليون يورو |
لا يوجد |
|
|
البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية - بنك مصر - قرض المشروعات الصغيرة والمتوسطة II |
سيعمل قرض البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية على دعم أنشطة الإقراض في بنك مصر وتوسيع الوصول إلى التمويل لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة الذي يعاني من نقص الخدمات |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات |
لا يوجد |
لا يوجد |
|
|
التمويل المشترك |
أطلقت الوكالة الفرنسية للتنمية (AFD) في نوفمبر 2022 بالتعاون مع البنوك المصرية الثلاثة الكبرى؛ البنك الأهلي المصري وبنك مصر وبنك القاهرة برنامج التمويل المشترك في مصر. ويشمل البرنامج خطوط ائتمان ومنح بمبلغ إجمالي يزيد عن 153 مليون يورو، بما في ذلك منحة من الاتحاد الأوروبي بقيمة 13.25 مليون يورو. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات |
لا يوجد |
لا يوجد |
|
|
تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة (المربحة) - الشركات المتوسطة |
يقدم البنك تمويل متوسط وطويل الأجل للشركات المتوسطة العادية العاملة في مجال الصناعة طبقا لمبادرة البنك المركزي المصري وبعائد إقراضي (8%) لتمويل رأس المال العامل أو الآلات أو المعدات أو خطوط الإنتاج الجديدة. ملحوظة: على عكس منتجات التمويل الأخرى ذات التكلفة المرتفعة، وفي حالة عدم توافر الشروط، يتم تقديم التمويل على أساس كل حالة على حدة، بالتعاون مع فريق تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
المؤسسات المتوسطة الحجم |
تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (المربحة) 1) تمويل المشروعات الصغيرة أ) المشروعات المنشأة حديثًا يجب أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمؤسسات الصناعية و3 ملايين جنيه مصري للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من مليون جنيه إلى 50 مليون جنيه، وحسب احتياجات كل عميل، وبسعر فائدة 5% (فائدة منخفضة متناقصة)، وذلك بالنسبة للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري. 2) تمويل المشروعات المتوسطة أ) المنشآت حديثة التأسيس يجب أن يكون رأس المال المدفوع أكثر من 5 ملايين جنيه مصري وحتى 15 مليون جنيه مصري للمشروعات الصناعية، وما بين 3 ملايين جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمشروعات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من 50 مليون جنيه إلى أقل من 200 مليون جنيه، وذلك حسب احتياجات كل عميل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. |
|
|
تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة (المربحة)- الشركات الصغيرة |
أ) المؤسسات المنشأة حديثًا: يجب أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمؤسسات الصناعية و3 ملايين جنيه مصري للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة: يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويلية، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من مليون جنيه مصري إلى 50 مليون جنيه مصري، وحسب احتياجات كل عميل، وبسعر فائدة 5% (فائدة منخفضة متناقصة)، وذلك بالنسبة للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري. |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
الشركات الصغيرة التي تعمل في الأنشطة الصناعية والخدمات والمهن |
تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة (المربحة) 1) تمويل المشروعات الصغيرة أ) المشروعات المنشأة حديثًا يجب أن يتراوح رأس المال المدفوع بين 50,000 جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمؤسسات الصناعية و3 ملايين جنيه مصري للمؤسسات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من مليون جنيه إلى 50 مليون جنيه، وحسب احتياجات كل عميل، وبسعر فائدة 5% (فائدة منخفضة متناقصة)، وذلك بالنسبة للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقاً لمبادرة البنك المركزي المصري. 2) تمويل المشروعات المتوسطة أ) المنشآت حديثة التأسيس يجب أن يكون رأس المال المدفوع أكثر من 5 ملايين جنيه مصري وحتى 15 مليون جنيه مصري للمشروعات الصناعية، وما بين 3 ملايين جنيه مصري و5 ملايين جنيه مصري للمشروعات غير الصناعية. ب) الشركات القائمة يقوم البنك بتمويل الشركات الصغيرة لجميع أنواع المنشآت سواء كانت شركات أفراد أو شركات أشخاص أو شركات تمويل، في جميع الأنشطة الصناعية والتجارية والخدمية، على أن تكون مبيعاتها من 50 مليون جنيه إلى أقل من 200 مليون جنيه، وذلك حسب احتياجات كل عميل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. |
|
|
تمويل الجمعيات التمويلية والمؤسسات الخاصة وشركات تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة |
يوفر بنك مصر حلولاً تمويلية متكاملة لدعم أصحاب المشروعات بأسعار فائدة تنافسية لضمان استمرارية دوره كشريك نجاح لعملائه |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات |
القواعد العامة لمنح القرض أن يكون نشاط العميل في نطاق المدينة التي يقع فيها الفرع المانح للقرض والقرى والمراكز التابعة لها، بالإضافة إلى المدن المجاورة ومراكز المحافظات التي لا يوجد بها فروع لبنك مصر أو التي يوجد بها فروع لا تقدم هذه الخدمة. أن يكون النشاط قائما منذ سنة على الأقل، سواء كان العميل يمارس النشاط ويستمر في ممارسته من محل إقامته أو كان للعميل محل نشاط مستقل (باستثناء منتجات مشروعك 1 ومشروعك 2، ويمنح القرض للمشروعات الجديدة بشرط انقضاء ثلاثة أشهر على تسجيل المشروع). وجود ضامن مشترك يتم الاستعلام عنه استعلاماً شاملاً وجيداً. أن يكون العميل صاحب المشروع متمتعاً بالجنسية المصرية، وأن يكون كامل الأهلية وحسن السمعة، وألا يقل سنه عن 21 سنة ولا يزيد على 65 سنة في تاريخ استحقاق القرض، وفي حالة تجاوز سن العميل 65 سنة يجب أن يكون سن الضامن أقل من 60 سنة في تاريخ استحقاق القرض. أن يكون لدى العميل أو ضامنه على الأقل القدرة على القراءة والكتابة. يمنح قرض واحد لكل من العميل والجهة معاً، وفيما يتعلق بالشركات فلا يجوز اقتراض أكثر من شريك واحد لنفس الجهة. ألا يكون ضامن العميل طالب القرض قاصراً وألا يكون ضامناً لعميل آخر. أن تكون درجة كل من العميل والضامن والكيان في تقرير تقييم I-Score ”مرضية“ على الأقل. أن تكون قيمة القسط الشهري مناسبة للأرباح التي يحصل عليها العميل من المشروع. لا يجوز أن تكون هناك ضمانات متبادلة بين المدين والضامن. لا يجوز للعميل الحصول على قروض للمشروعات الصغيرة القائمة قبل الحصول على الموافقة على منحه التمويل متناهي الصغر. |
حسب مبلغ التمويل متناهي الصغر: |
|
|
قرض صندوق الأجيال القادمة/صندوق سند |
تمويل مشروعات كفاءة الطاقة والطاقة المتجددة |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
المشروعات الصغيرة والمتوسطة والأسر المصرية |
لا يوجد |
لا يوجد |
|
|
مشروعك مشروعك |
المساهمة في مساعدة المشروعات القائمة التي تتراوح إيراداتها بين مليون جنيه مصري إلى أقل من 50 مليون جنيه مصري |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
المنشآت الصغيرة العاملة في الأنشطة الصناعية والخدمات والمهن |
نسب تمويل مشروعك: تصل إلى 80% للآلات والمعدات، تصل إلى 80% للسيارات، تصل إلى 100% من رأس المال العامل. المستندات المطلوبة: محضر حديث من السجل التجاري، صورة من البطاقة الضريبية، صورة من رخصة النشاط (مؤقتة، نهائية، قيد الإصدار، أو غير خاضعة للترخيص)، الحالة الضريبية والتأمينية، صورة من عقد ملكية موقع المشروع أو عقد الإيجار، الميزانيات منذ بدء النشاط أو بحد أقصى آخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة، صورة من عقد التأسيس وتعديلاته (للأفراد أو شركات التمويل)، للمشاريع التي تم تأسيسها حديثًا، يلزم دراسة جدوى من محاسب قانوني معتمد. نسب تمويل قرض الأعمال الصغيرة الرقمي (تمويل سريع): تصل إلى 80% للآلات والمعدات، تصل إلى 100% من رأس المال العامل. تتضمن المستندات المطلوبة نسخة حديثة من السجل التجاري، وبيان مالي لآخر عام على الأقل، والحالة الضريبية أو التأمينية، والهوية الوطنية لمالك الشركة/الشركاء في حالة الشركات، وبطاقة ضريبية، ونظام الشركة أو أحدث تعديل في حالة الشركات، وسجلات الموردين (2 موردين على الأقل) أو عروض الأسعار في حالة آلات التمويل. |
5٪ فائدة (فائدة منخفضة ومتناقصة)، للقطاعات الصناعية والخدمية والزراعية وفقًا لمبادرة البنك المركزي المصري. |
|
|
القروض متناهية الصغر المنتج الأول/ ”مشروعك“ 1/ دعم المرأة |
يوفر بنك مصر حلولاً تمويلية متكاملة لدعم أصحاب المشروعات بأسعار فائدة تنافسية لضمان استمرارية دوره كشريك نجاح لعملائه |
النفقات التشغيلية |
المشروعات متناهية الصغر |
القواعد العامة لمنح القرض أن يكون نشاط العميل في نطاق المدينة التي يقع فيها الفرع المانح للقرض والقرى والمراكز التابعة لها، بالإضافة إلى المدن المجاورة ومراكز المحافظات التي لا يوجد بها فروع لبنك مصر أو التي يوجد بها فروع لا تقدم هذه الخدمة. أن يكون النشاط قائما منذ سنة على الأقل، سواء كان العميل يمارس النشاط ويستمر في ممارسته من محل إقامته أو كان للعميل محل نشاط مستقل (باستثناء منتجات مشروعك 1 ومشروعك 2، ويمنح القرض للمشروعات الجديدة بشرط انقضاء ثلاثة أشهر على تسجيل المشروع). وجود ضامن مشترك يتم الاستعلام عنه استعلاماً شاملاً وجيداً. أن يكون العميل صاحب المشروع متمتعاً بالجنسية المصرية، وأن يكون كامل الأهلية وحسن السمعة، وألا يقل سنه عن 21 سنة ولا يزيد على 65 سنة في تاريخ استحقاق القرض، وفي حالة تجاوز سن العميل 65 سنة يجب أن يكون سن الضامن أقل من 60 سنة في تاريخ استحقاق القرض. أن يكون لدى العميل أو ضامنه على الأقل القدرة على القراءة والكتابة. يمنح قرض واحد لكل من العميل والجهة معاً، وفيما يتعلق بالشركات فلا يجوز اقتراض أكثر من شريك واحد لنفس الجهة. ألا يكون ضامن العميل طالب القرض قاصراً وألا يكون ضامناً لعميل آخر. أن تكون درجة كل من العميل والضامن والكيان في تقرير تقييم I-Score ”مرضية“ على الأقل. أن تكون قيمة القسط الشهري مناسبة للأرباح التي يحصل عليها العميل من المشروع. لا يجوز أن تكون هناك ضمانات متبادلة بين المدين والضامن. لا يجوز للعميل الحصول على قروض للمشروعات الصغيرة القائمة قبل الحصول على الموافقة على منحه التمويل متناهي الصغر. |
حسب مبلغ التمويل متناهي الصغر: |
|
|
القروض متناهية الصغر المنتج الثاني/ ”مشروعك“ 2 |
يوفر بنك مصر حلولاً تمويلية متكاملة لدعم أصحاب المشروعات بأسعار فائدة تنافسية لضمان استمرارية دوره كشريك نجاح لعملائه |
النفقات التشغيلية+BA13:C15 |
المنشآت متناهية الصغر |
القواعد العامة لمنح القرض أن يكون نشاط العميل في نطاق المدينة التي يقع فيها الفرع المانح للقرض والقرى والمراكز التابعة لها، بالإضافة إلى المدن المجاورة ومراكز المحافظات التي لا يوجد بها فروع لبنك مصر أو التي يوجد بها فروع لا تقدم هذه الخدمة. أن يكون النشاط قائما منذ سنة على الأقل، سواء كان العميل يمارس النشاط ويستمر في ممارسته من محل إقامته أو كان للعميل محل نشاط مستقل (باستثناء منتجات مشروعك 1 ومشروعك 2، ويمنح القرض للمشروعات الجديدة بشرط انقضاء ثلاثة أشهر على تسجيل المشروع). وجود ضامن مشترك يتم الاستعلام عنه استعلاماً شاملاً وجيداً. أن يكون العميل صاحب المشروع متمتعاً بالجنسية المصرية، وأن يكون كامل الأهلية وحسن السمعة، وألا يقل سنه عن 21 سنة ولا يزيد على 65 سنة في تاريخ استحقاق القرض، وفي حالة تجاوز سن العميل 65 سنة يجب أن يكون سن الضامن أقل من 60 سنة في تاريخ استحقاق القرض. أن يكون لدى العميل أو ضامنه على الأقل القدرة على القراءة والكتابة. يمنح قرض واحد لكل من العميل والجهة معاً، وفيما يتعلق بالشركات فلا يجوز اقتراض أكثر من شريك واحد لنفس الجهة. ألا يكون ضامن العميل طالب القرض قاصراً وألا يكون ضامناً لعميل آخر. أن تكون درجة كل من العميل والضامن والكيان في تقرير تقييم I-Score ”مرضية“ على الأقل. أن تكون قيمة القسط الشهري مناسبة للأرباح التي يحصل عليها العميل من المشروع. لا يجوز أن تكون هناك ضمانات متبادلة بين المدين والضامن. لا يجوز للعميل الحصول على قروض للمشروعات الصغيرة القائمة قبل الحصول على الموافقة على منحه التمويل متناهي الصغر. |
حسب مبلغ التمويل متناهي الصغر: |
|
|
قرض نقاط البيع |
التمويل قصير الأجل لاحتياجات رأس المال العامل للمؤسسات القائمة (التصنيع، البيع بالتجزئة، الخدمات)، سواء كانت ملكية فردية أو شراكات، استناداً إلى متوسط المعاملات الشهرية لشهادات الدفع على مدى الأشهر الستة الماضية من خلال أنظمة نقاط البيع الخاصة ببنك مصر أو بنوك أخرى |
النفقات التشغيلية |
جميع المنشآت الصناعية والتجزئة والخدمية. |
تشمل معايير الإقراض العامة أن يكون عمر المقترض بين 21 و65 عامًا عند استحقاق القرض، وأن يكون المقترض قادرًا على القراءة والكتابة، وأن يكون النشاط التجاري قائمًا لمدة لا تقل عن سنة واحدة، وأن تكون هناك معاملات شهرية منتظمة عبر نقاط البيع (P.O.S) خلال الأشهر الستة الماضية مع استثناء الحالات التي يكون النشاط فيها غير نشط لأكثر من شهرين، وألا تُطلب البيانات المالية إذا كانت المبيعات أقل من 20 مليون جنيه مصري، وأن يكون موقع النشاط التجاري ضمن نطاق تغطية الفرع. |
لا يوجد |
|
|
زات |
برنامج تمويل شامل مصمم لدعم المرأة المصرية. وتشمل مزايا التمويل تمويلات تصل إلى 6 ملايين جنيه مصري، وفترات سداد تصل إلى 60 شهراً، وأسعار فائدة تنافسية بشروط وإجراءات بسيطة، والإعفاء من المصاريف الدورية لحساب التوفير (طوال مدة القرض)، وتأجيل السداد أثناء إجازة الوضع لمدة تصل إلى ثلاثة أشهر، والإعفاء من المصاريف الإدارية لحسابات التوفير،، والإعفاء من مصاريف إصدار بطاقات الخصم المباشر للأفراد/الشركات، ووثيقة تأمين شخصي مجاني ضد الحوادث طوال مدة القرض، وإصدار بطاقات الشباب وربطها بحساب العميل، وتحويل الراتب للموظفين.وخدمات غير مالية تشمل استخدام الإنترنت البنكي ومحفظة بنك مصر بدون رسوم إدارية، وخدمات استشارية وغير مالية مخصصة للمشروع، والاستفادة من الخدمات والامتيازات التي تقدمها مراكز تنمية الأعمال التابعة لبنك مصر رواد النيل |
النفقات الرأسمالية والنفقات التشغيلية |
جميع القطاعات |
لا يوجد |
لا يوجد |
